Os Relatórios aprofundam o que o Dashboard resume. Cada um responde a uma pergunta específica sobre as suas finanças. Todos respeitam o filtro de período no topo da tela.

Todas as telas adotam o mesmo visual: cabeçalho com a pergunta do relatório, chip do período no canto direito, cards de KPI com cor de acento por contexto (verde para receitas, vermelho para despesas, azul para visões informativas) e barra de filtros com microcopy explicativo.

Transferências para investimento são ignoradas. Lançamentos vinculados a uma conta de investimento (aportes e resgates via TED/PIX) representam apenas movimentação patrimonial entre suas próprias contas — por isso não aparecem nos totais de gastos nem nos totais de receitas dos relatórios de Evolução, Fluxo de Caixa, Por Categoria, Por Subcategoria, Por Favorecido, Por Pessoa, Receitas por Categoria e Receitas por Subcategoria. Eles continuam visíveis normalmente no Dashboard e na tela de Lançamentos. A tela de Previsão também os mantém, pois ali representam pagamentos a executar.

Gráfico de linha que mostra como o seu saldo total evoluiu mês a mês. Útil para enxergar tendências de longo prazo: você está acumulando ou consumindo reservas?

Compara entradas (receitas) e saídas (despesas) no período, com gráfico de barras lado a lado por mês. Saldo positivo significa que você gastou menos do que recebeu.

Soma quanto foi gasto em cada categoria no período. Cada linha pode ser expandida para mostrar o detalhamento por subcategoria, com o valor de cada uma.

Use este relatório para identificar para onde está indo a maior fatia do seu dinheiro e planejar cortes ou orçamentos.

Mesmo visual do relatório Por Categoria, mas com o ranking quebrado no nível mais fino da subcategoria. Cada linha mostra a subcategoria, a categoria à qual ela pertence, o valor somado e a participação no total. Lançamentos sem subcategoria são agrupados em "Sem Subcategoria".

Cada linha pode ser expandida para listar os lançamentos daquela subcategoria com descrição, data, status e valor. Use quando a visão por categoria for ampla demais e você quiser saber exatamente em qual subitem o dinheiro está sendo gasto.

Gráfico de pizza que mostra quanto foi pago para cada favorecido (lojas, prestadores, pessoas) no período. Ajuda a identificar concentração de gastos em um único fornecedor.

Mostra quanto cada membro da família movimentou no período: quantidade de lançamentos e valor total.

Cada linha tem um botão expansível que abre a lista detalhada com descrição, data e valor de cada lançamento daquela pessoa — útil para conferir lançamentos antes de fechar o mês.

Olha para a frente: lista receitas e despesas futuras baseado em lançamentos já cadastrados (parcelas, recorrências, contas a vencer) com navegação por mês.

Badge "Projeção": nas faturas de cartão dos meses futuros que ainda não foram criadas, o sistema soma as recorrências mensais daquele cartão e exibe uma linha "Fatura {Cartão} – MM/AAAA" com o badge Projeção. Quando a fatura corrente for paga, a próxima ocorrência é materializada e a projeção dá lugar à fatura real.

Badge "estimada": ocorrências futuras de lançamentos recorrentes (Mensal, Semanal, Anual etc.) que ainda não foram criadas como lançamento real aparecem em Contas a Receber e Contas a Pagar com o sufixo "(estimada)" e o badge estimada — mesmo modelo das assinaturas. Inclui também os recorrentes "órfãos": lançamentos importados que você marcou como Mensal/Semanal/Anual após o fato, e que por isso ainda não geraram a próxima ocorrência — agora eles aparecem na Previsão. Assim que o ciclo corrente é dado baixa, o próximo é materializado e perde o status de estimada.

Horizonte de análise: ao lado do seletor de mês, escolha quantos meses adiante quer enxergar — Apenas o mês (padrão), Próximos 3 meses, Próximos 6 meses ou Próximos 12 meses. O relatório passa a considerar do primeiro dia do mês selecionado até o último dia do horizonte; o gráfico de tendência mostra a evolução mês a mês e as listas de Contas a Pagar/Receber ganham navegação por mês. Os campos de Data Início / Data Fim continuam disponíveis para intervalos totalmente customizados e prevalecem sobre o horizonte quando preenchidos.

Espelho do relatório Por Categoria, mas focado nas entradas: salário, vendas, rendimentos, reembolsos. Útil para quem tem múltiplas fontes de renda e quer entender a participação de cada uma. Cada linha pode ser expandida para mostrar o detalhamento por subcategoria com data, valor e status de cada lançamento — mesma UX do relatório de Despesas por Categoria.

Espelho do relatório Por Subcategoria, focado nas entradas. Mostra a participação de cada subcategoria de receita (ex.: Salário dentro de Renda Fixa, Vendas dentro de Renda Variável) no total recebido no período. Cada linha pode ser expandida para mostrar os lançamentos com data, status e valor.