O Orçamento permite definir um limite de gasto por categoria por mês. Você escolhe o mês, lista as categorias relevantes e informa para cada uma um valor planejado e, opcionalmente, um valor de alerta (geralmente 70-80% do planejado).

Para começar sem partir do zero, use o card "Sugerir com base na média" na tela de criação: o Orbyra calcula a média mensal de despesas por categoria nos últimos 3 meses fechados e pré-preenche todas as linhas, com Valor Alerta sugerido em 80% do planejado. Você pode ajustar valores, remover linhas ou adicionar categorias antes de salvar. Como alternativa, há o card "Duplicar de outro mês", que copia categorias e valores de um orçamento que você já criou anteriormente.

Conforme você lança despesas, o Orbyra compara o realizado com o planejado e mostra:

• Um toast amarelo ao criar/editar uma despesa que aproximou ou estourou o limite.
• Uma notificação automática no sino quando o orçamento é estourado.
• Acompanhamento visual no Dashboard e na própria tela de Orçamento.

Recurso disponível em planos pagos.

Transferências para investimento não consomem orçamento. Aportes feitos por TED/PIX para uma conta de investimento — ainda que estejam classificados em alguma categoria — são ignorados no realizado do orçamento, tanto na tela quanto na sugestão automática baseada em médias. Isso evita que o dinheiro que está apenas trocando de conta apareça como gasto contra o limite planejado.

Abrir tela de Orçamento

Diferente do orçamento mensal — que se renova a cada mês — o Orçamento Personalizado é pensado para projetos com janela própria: reforma de casa, viagem programada, evento, ou qualquer iniciativa que não cabe num único mês. Cada orçamento personalizado tem:

• Um nome próprio (ex.: "Reforma da cozinha") e uma descrição opcional.
• Data de início e data de fim opcionais: pode deixar ambas em branco (vitalício), só uma delas, ou as duas.
• Linhas de categorias com valor planejado e valor de alerta — mesma mecânica do orçamento mensal.

Para que um lançamento conte como gasto deste orçamento, é preciso vinculá-lo explicitamente: ao criar ou editar a despesa, escolha o orçamento personalizado no campo "Orçamento personalizado (opcional)". Lançamentos sem vínculo continuam contando apenas no orçamento mensal — não há dupla contagem.

Conforme você vincula lançamentos, o Orbyra acompanha o total realizado por categoria e dispara as mesmas notificações de 70% / alerta / estouro do orçamento mensal — com uma chave de referência distinta, então ambos coexistem sem se atrapalhar.

Na tela de Detalhes você vê o comparativo por categoria e a lista dos lançamentos vinculados, para auditar o que foi gasto.

Excluir um orçamento personalizado não apaga os lançamentos vinculados — eles ficam apenas sem vínculo (FK volta para NULL).

Recurso disponível em planos pagos.

Abrir tela de Orçamentos Personalizados

Crie metas para objetivos como "Reserva de emergência", "Viagem", "Trocar de carro". Cada meta tem um valor alvo e uma data alvo. Você adiciona aportes conforme guarda dinheiro, e o sistema mostra a porcentagem de progresso e quanto falta.

• Você pode vincular uma meta a uma conta de investimento: o saldo dessa conta passa a alimentar automaticamente o progresso.
• Status possíveis: Em Andamento, Atingida, Cancelada.

Recurso disponível em planos pagos.

Abrir tela de Metas

As Contas de Investimento são separadas das contas-corrente comuns. Cada uma representa uma aplicação (CDB, Tesouro Direto, ações, fundo, cripto) com:

• Tipo (renda fixa, variável, etc.)
• Instituição e taxa de juros anual (opcional)
• Saldo inicial e data de início

Para registrar variação, use Movimentações: você informa o valor aportado e o saldo total novo. O Orbyra calcula o rendimento (saldo novo − saldo anterior). O rendimento fica apenas no saldo do investimento — não vira receita no fluxo de caixa, porque esse dinheiro só está disponível depois de um resgate.

Quando o aporte for maior que zero, você pode informar a conta bancária de origem de onde o dinheiro saiu. Nesse caso o Orbyra cria automaticamente um lançamento de despesa consolidado nessa conta, refletindo a saída de caixa. O campo é opcional — deixe em branco se o aporte veio de fora do sistema. Excluir a movimentação remove também esse lançamento.

Para retirar dinheiro da aplicação, use o botão Resgatar (ícone de seta para baixo) no card do investimento. O resgate pode ser parcial (reduz o saldo) ou total (botão “Total” preenche o valor; o investimento é desativado automaticamente quando o saldo chega a zero). Você escolhe a conta bancária de destino e o Orbyra cria automaticamente o lançamento de entrada consolidado nessa conta. Excluir a movimentação do resgate no histórico desfaz tudo: saldo volta, lançamento é removido e, se fizer sentido, a conta é reativada.

Vinculando lançamentos já existentes (importados de extrato): quando o extrato bancário já contém as TEDs/PIXs enviadas para a corretora ou recebidas dela, em vez de recriar a movimentação aqui (e excluir os duplicados do extrato), vá para a tela de Lançamentos, marque os registros pelos checkboxes e use "Vincular a investimento" na barra de seleção em lote. Despesas viram aportes, Receitas viram resgates, todos atrelados ao investimento escolhido. Os lançamentos originais são preservados (mesmos IDs, anexos e observações) e marcados como Pago/Consolidado, e o saldo do investimento é atualizado em uma transação única. Se algum item falhar (lançamento parcelado, vinculado a cartão, ou os resgates ultrapassam o saldo), nada é aplicado.

Abrir tela de Investimentos

• Orçamento: remove também todas as categorias planejadas (itens) daquele orçamento. Os lançamentos do período não são afetados.
• Meta: remove os aportes registrados para aquela meta.
• Conta de Investimento: remove todo o histórico de movimentações (aportes, rendimentos, resgates) e o lançamento de resgate vinculado. Metas atreladas àquela conta de investimento perdem o vínculo (ficam sem fonte associada), mas a meta em si é preservada.

Toda exclusão é lógica — o registro fica oculto, mas a auditoria preserva o histórico.