A Importação traz vários lançamentos de uma vez para o Orbyra, vindos do extrato do banco ou da fatura do cartão. Tudo passa por uma tela de conferência antes de ser gravado.

Quase todos os bancos oferecem download do extrato em OFX (formato padrão) ou CSV (planilha). No Orbyra, vá em Lançamentos > Importar, escolha a conta de destino, faça upload do arquivo e o sistema lê todas as movimentações.

• OFX: formato preferido — descrição, valor, data e identificador único vêm prontos.
• CSV: você pode mapear as colunas manualmente na primeira vez (descrição, valor, data) e o Orbyra salva o mapeamento para próximas importações do mesmo banco.

O importador CSV aceita dois formatos de valor: (a) uma coluna única Valor com sinal (positivo = receita, negativo = despesa); ou (b) duas colunas separadas Entrada(R$) e Saída(R$) — formato comum em extratos de Itaú, Bradesco, Santander e Sicoob web (também aceita Crédito/Débito). Cabeçalhos como Data Lançamento, Data Contábil, Título e Descrição são reconhecidos automaticamente. Linhas de saldo (com Entrada e Saída ambas zeradas) são ignoradas. Separador ; (ponto-e-vírgula), , (vírgula) ou tab — detecção automática a partir do cabeçalho.

Para cartões, o ideal é importar a fatura em PDF: você baixa do app do banco e envia para o Orbyra. A IA lê o documento, extrai cada compra (incluindo estornos e reembolsos com o sinal correto) e devolve a lista para conferência.

Ao enviar um PDF, o Orbyra pergunta se o documento é Fatura de cartão de crédito ou Extrato de conta corrente. Escolha Fatura de cartão aqui — os dois fluxos usam prompts de IA diferentes.

• Mês e ano da fatura obrigatórios: antes de processar, você escolhe o mês de competência em dois seletores independentes (mês e ano), podendo selecionar livremente qualquer combinação — útil para faturas atrasadas ou antecipadas. Todas as compras do PDF são alocadas a esse mês/ano, mesmo aquelas feitas no dia do fechamento — assim você nunca tem compra "vazando" para a fatura errada.
• Cartão de destino: em vez de uma conta bancária, você seleciona o cartão de crédito ao qual a fatura pertence. As transações aparecem na preview com a badge Cartão.
• Tamanho: máximo de 5 MB por arquivo. Quanto menor (recomendado: enviar apenas as páginas com gastos), menor o consumo de tokens de IA.

Você também pode enviar a fatura pelo WhatsApp e o resultado vai direto para a mesma tela de conferência.

Quando seu banco só disponibiliza o extrato em PDF (sem OFX/CSV), você pode importá-lo diretamente. A IA reconhece tanto entradas (PIX recebido, depósitos, salário, transferências recebidas) quanto saídas (PIX enviado, tarifas, saques, débitos automáticos) e classifica cada uma como Receita ou Despesa automaticamente.

• Escolha o tipo no upload: ao subir o arquivo PDF, o Orbyra pergunta se é Fatura de cartão ou Extrato de conta corrente — selecione Extrato de conta corrente.
• Conta de destino: igual à importação de OFX/CSV, você seleciona a conta bancária que vai receber os lançamentos.
• O que a IA ignora: saldo anterior, saldo atual, totalizadores e dados do titular (número da conta, agência, CPF) — apenas as movimentações de entrada e saída são importadas.
• Tamanho: máximo de 5 MB por arquivo. Envie só as páginas com movimentações para economizar tokens de IA.

Tanto na importação de extratos quanto de faturas em PDF, o Orbyra reconhece automaticamente parcelamentos no padrão 3/12 (terceira de doze) na descrição da transação. Cada parcela é importada individualmente, com seu número de parcela preservado e uma badge na preview — a série completa não é gerada de novo, evitando duplicidade com parcelas que ainda nem caíram na fatura.

Antes de gravar, o Orbyra mostra uma tabela com todos os lançamentos extraídos. Para cada linha você pode:

• Ajustar descrição, valor, data, categoria e pessoa
• Marcar como duplicado (ignorar)
• Aceitar a sugestão de categoria da IA ou escolher outra

Quando estiver tudo certo, clique em Gravar e os lançamentos selecionados são criados de uma vez.

O Orbyra tenta identificar lançamentos que já existem e sinaliza os candidatos a duplicados na tela de conferência (descrição em destaque). Você decide se importa ou ignora.

A checagem cruza data exata, valor exato, tipo (Receita/Despesa) e descrição com correspondência parcial: se a descrição importada estiver contida na existente — ou vice-versa — depois de uma normalização (caixa baixa, espaços extras removidos), o lançamento é marcado como possível duplicata. Isso captura variações comuns como "PIX MERCADO" vs "PIX MERCADO 12/03". Para evitar falsos positivos com descrições muito curtas, exigimos no mínimo 4 caracteres em cada lado para o match parcial.

Para compras parceladas, a checagem leva em conta o número da parcela: ter a parcela 2/10 já gravada não impede a importação da 4/10 que vem na fatura seguinte. Só desmarca quando a mesma parcela X/Y dessa série já existe.

Para arquivos OFX, a checagem é mais precisa porque cada movimentação tem um identificador único — o mesmo OFX importado duas vezes não cria nada novo.

Cada lançamento criado por importação registra o nome do arquivo de origem. Em Lançamentos > Importados você vê a lista de arquivos já processados e pode excluir um arquivo inteiro com um clique — todos os lançamentos vinculados, incluindo as parcelas futuras geradas automaticamente (ex: 2/12, 3/12…), são removidos juntos.